Yritysasiakkuus
Miten avaan yritysasiakkuuden Aktiaan?
Asiakkuuden avaamista varten tarvitsemme:
- Lain määräämät asiakkaan tuntemiseen liittyvät tiedot lomakkeella: Asiakkaan tuntemistiedot – Yritys- ja yhteisöasiakas
- Tuntemistietoja täydentävät asiakirjat. Tarkista asiakirjat yhtiömuodoittain täältä: Asiakirjat yhtiömuodoittain
- Lähetä tuntemistiedot ja täydentävät asiakirjat lomakkeella: Täydennyspyyntö yritysasiakaspalveluun
Pankkien on lain* mukaan sekä tunnistettava että tunnettava asiakkaansa pankkiasiointiin liittyen. Asiakkaan riittävä tunteminen edellyttää pankilta tuntemistietojen keräämistä aina uutta asiakassuhdetta aloitettaessa ja tietojen säännöllistä päivittämistä.
Pankkien on muun muassa kerättävä seuraavat tiedot yhteisöasiakkaistaan:
- Yhteisön pankkisuhteen ylläpitämiseen oikeutetut edustajat sekä näiden henkilöllisyyden ja edustuskelpoisuuden todentaminen
- Yhteisön tosiasialliset edunsaajat
- Konsernin rakenne
- Arvioitu maksuliikenne pankissa
- Verotustiedot
- Yhteisön (liike)toiminta ja taloudellinen tilanne
*Laki luottolaitostoiminnasta sekä Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä
Mihin tarvitset apua?
Yritysasiakkuus
Yritysasiakkuus ja yrityksen tilit
Maksuliikenne ja verkkolaskutus
Verkkolaskutus, yritysverkkopankki, aineistosiirrot ja muu maksuliikenne
Yrityskortit
Korttimaksaminen ja muutokset kortteihin
Rahoitus
Rahoitus yritykselle tai yhteisölle, muutokset yritysluottosopimukseen
Talletusvakuudet
Työ- tai takuuaikainen vakuus, vuokravakuus ja talletusvakuus
Säästäminen ja sijoittaminen yritykselle
Sijoittaminen yritysverkkopankissa ja sijoitusneuvonta yritykselle
Taloyhtiöt ja isännöitsijät
Taloyhtiön lainat, isännöitsijän vaihtuminen ja muut taloyhtiön asiat
Yhdistykset
Yhdistyksen tilit ja muut yhdistyksen asiat