Asiakkuuden avaamista varten tarvitsemme:

• Lain määräämät asiakkaan tuntemiseen liittyvät tiedot lomakkeella: Asiakkaan tuntemistiedot – Yritys- ja yhteisöasiakas
• Tuntemistietoja täydentävät asiakirjat. Tarkista asiakirjat yhtiömuodoittain täältä: Asiakirjat yhtiömuodoittain
• Lähetä tuntemistiedot ja täydentävät asiakirjat lomakkeella: Täydennyspyyntö yritysasiakaspalveluun

Pankkien on lain* mukaan sekä tunnistettava että tunnettava asiakkaansa pankkiasiointiin liittyen. Asiakkaan riittävä tunteminen edellyttää pankilta tuntemistietojen keräämistä aina uutta asiakassuhdetta aloitettaessa ja tietojen säännöllistä päivittämistä.

Pankkien on muun muassa kerättävä seuraavat tiedot yhteisöasiakkaistaan:

• Yhteisön pankkisuhteen ylläpitämiseen oikeutetut edustajat sekä näiden henkilöllisyyden ja edustuskelpoisuuden todentaminen
• Yhteisön tosiasialliset edunsaajat
• Konsernin rakenne
• Arvioitu maksuliikenne pankissa
• Verotustiedot
• Yhteisön (liike)toiminta ja taloudellinen tilanne

*Laki luottolaitostoiminnasta sekä Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä