/aktia-02_greyy_1920x1440.tmb-1920v.jpg?Culture=sv&sfvrsn=67cc0b87_4)
Factoring är en kontinuerlig, faktureringsbaserad finansieringslösning som gör det möjligt för företaget att effektivisera kassaflödeshanteringen och frigöra driftskapital som är bundet till kundfordringar. Med hjälp av lösningen kan företaget erbjuda sina kunder konkurrenskraftiga betalningsvillkor och samtidigt hantera sin egen likviditet på ett mer förutsägbart sätt. Factoring lämpar sig för företag som säljer produkter eller tjänster till andra företag.
Så här fungerar factoring
Factoring är en kontinuerlig samarbetsmodell där finansiering ordnas för företaget mot kundfordringar inom ramen för en överenskommen kreditgräns och avtalade villkor.
- Företaget levererar produkten eller tjänsten och fakturerar sina kunder i normal ordning.
- Kundfordringarna fungerar som finansieringskälla och säkerhet.
- Finansieringen stöder hanteringen av kassaflödet och driftskapitalet på överenskommet sätt.
- Kunderna betalar fakturorna i enlighet med de överenskomna betalningsvillkoren.
Factoring lämpar sig för företag med en etablerad kundkrets och tydlig faktureringsprocess. Lösningen dimensioneras utifrån arten av företagets affärsverksamhet, tillväxtmålen och riskhanteringsbehoven. För att en factoring-lösning ska kunna beviljas krävs alltid ett kreditbeslut av Aktia samt separat överenskomna villkor.
Factoring hos Aktia
Finansiering av kundfordringar
Finansiering av kundfordringar lämpar sig för företag som vill jämna ut kassaflödet och bevara kreditrisken i sin egen affärsverksamhet. Vid finansieringen av kundfordringar använder företaget sina kundfordringar som säkerhet för en fortlöpande kredit.
- Finansieringen baserar sig på företagets kundfordringar.
- Kundfordringarna blir kvar i företagets balansräkning.
- Kundrelationerna och faktureringen förblir hos företaget.
- Finansieringen är flexibel i enlighet med den överenskomna kreditgränsen och villkoren.
- Reskontrahanteringen och indrivningen blir effektivare.
Köp av kundfordringar
Köp av kundfordringar lämpar sig för företag som vill ha en tydlig kontroll över kassaflödet och överföra kreditrisken som en del av en kontinuerlig lösning. Vid köp av kundfordringar köper Aktia avtalade kundfordringar som en del av en kontinuerlig factoring-lösning.
- Företaget får tillgång till medlen i enlighet med avtalet och kreditbeslutet.
- Exponeringen och kreditrisken relaterad till fordran överförs till Aktia i enlighet med den överenskomna strukturen och de överenskomna villkoren.
- Den redovisningsmässiga behandlingen av kundfordringar bestäms i enlighet med avtalets struktur och företagets redovisningsprinciper bokslutspraxis.
- En finansieringslösning utanför balansräkningen som påverkar de ekonomiska nyckeltalen
Du kan ansöka om en factoring-lösning eller ändring i ett nuvarande avtal. Ansökan förutsätter inte en tidigare kundrelation hos Aktia. Samtliga finansieringsbeslut baseras på en kreditvärdighetsbedömning utförd av Aktia.
Tillväxt kräver ett kontrollerat kassaflöde och rätt verktyg.
Driftskapitalanalysen visar tydliga siffror och konkreta effekter
Vårt verktyg för analys av driftskapital visar tydligt hur mycket kapital som är bundet till kundfordringar och hur det kan frigöras till stöd för tillväxt, investeringar eller stärkande av ägarvärdet. Vi gör analysen tillsammans med er specialist och visar konkret vilka fördelar som ni kan uppnå med en effektivare kassahantering.
