Kolmannen osapuolen rahastovalikoima uudistuu
Aktian rahastovalikoimaan kuuluu sekä Aktian hallinnoimia, että muiden rahastoyhtiöiden hallinnoimia rahastoja (kolmannen osapuolen rahastot). Uudistamme nyt kolmannen osapuolen rahastojen tarjontaa sekä rahastoihin liittyviä palveluita ja toimintamalleja.
Mitä muutos tarkoittaa osuudenomistajille?
Nykyiset rahasto-omistukset säilyvät lähtökohtaisesti ennallaan. Muutoksilla ei ole vaikutusta Aktian asiakkaiden nykyisiin sijoituksiin.
Seuraavat asiat muuttuvat:
- Suurin osa nykyisistä kolmannen osapuolen rahastoista poistuu rahastovalikoimasta ja uusia rahastoja tulee niiden tilalle.
- Yhtenäistämme rahastojen minimimerkintöjä.
- Yhtenäistämme kuukausisäästämisen käytäntöjä.
- Uudistamme rahastojen säilytystä. Rahastojen merkintä ja lunastus sekä muutokset kuukausisäästöön edellyttävät jatkossa säilytyssopimuksen tekemistä Aktia Pankin kanssa. Rahastosäilytys on edelleen maksuton.
- Rahasto-osuudet muuttuvat osassa rahastoja eri valuutan määräisiksi osuuksiksi.
Muutokset rahastovalikoimaan, rahastojen merkintään ja kuukausisäästämiseen
Rahastovalikoima
Jatkossa tarjoamme asiakkaillemme seuraavat kolmannen osapuolen rahastot:
- Aberdeen Global Infrastructure Equity Fund
- Swedbank Robur Healthcare
- Swedbank Robur Security and Defence
- Swedbank Robur Technology
- DWS Invest ESG Climate Opportunities
- Neuberger Global Equity Megatrends Fund
- Schroder International Selection Fund Global Gold
- Schroder International Selection Fund Global Energy
Seuraavat rahastot poistuvat Aktian rahastovalikoimasta:
- BNP Paribas Funds China Equity
- BNP Paribas Funds Emerging Equity
- BNP Paribas Funds India Equity
- BNP Paribas Funds Sustainable Asia ex-Japan Equity
- Carnegie Indienfond
- ODIN Norge
- ODIN Sverige
- Swedbank Robur Asienfond
- Swedbank Robur New Energy
- Swedbank Robur Sverige
Jos sinulla on rahasto-osuuksia poistuvissa rahastoissa, osuudet säilyvät omistuksessasi. Poistuviin rahastoihin ei kuitenkaan ole mahdollista tehdä lisämerkintöjä eikä kuukausisäästämistä niihin voi jatkaa.
Rahastojen minimimerkinnät
Jatkossa kolmannen osapuolen rahastoihin voidaan soveltaa rahastokohtaisia minimimerkintämääriä. Minimimerkintä määräytyy kulloinkin voimassa olevan rahastokohtaisen hinnaston, rahastoesitteen tai muun tuotemateriaalin mukaisesti. Rahaston minimimerkintämäärän voit tarkistaa Aktian rahastokohtaisilta verkkosivuilta Perustiedot-osiosta.
Muutokset koskevat ensisijaisesti uusia merkintöjä ja mahdollisia lisäsijoituksia olemassa oleviin rahastosalkkuihin.
Kuukausisäästäminen
Yhtenäistämme kuukausisäästämiseen liittyviä käytäntöjä:
- Jos olet kuukausisäästänyt valikoimasta poistuviin rahastoihin, kuukausisäästösopimus päättyy 15.10.2026. Rahasto-osuudet säilyvät ennallaan, mutta 15.10.2026 alkaen et voi enää tehdä näihin rahastoihin uusia kuukausisäästömerkintöjä.
- Jos olet kuukausisäästänyt Swedbank Robur Technology -rahastoon, voit jatkaa kuukausisäästämistä entiseen tapaan. Mahdolliset muutokset minimimerkintäsummaan eivät vaikuta sinuun.
- Kuukausisäästön veloituspäivä on jatkossa kuukauden 15. tai viimeinen päivä. Jos nykyisen kuukausisäästösi veloituspäivä on kuukauden 1.–15. päivä, veloituspäiväksi tulee automaattisesti 15. päivä. Jos nykyinen veloituspäivä on kuukauden 16.–31. päivä, veloituspäiväksi tulee kuukauden viimeinen päivä. Voit halutessasi itse vaihtaa veloituspäivän verkkopankissa toiseen näistä päivistä (kuukauden 15. päivä tai viimeinen päivä). Jos kuun 15. päivä tai viimeinen päivä ei ole pankkipäivä, veloitus tehdään seuraavana pankkipäivänä.
- Jos tilillä ei ole riittävästi katetta kuukausisäästön veloituspäivänä, veloitusta ei kyseiseltä kuukaudelta tehdä.
Muutoksia rahastojen säilytykseen
Jatkossa tarvitset arvo-osuustilin kolmannen osapuolen rahastojen rahasto-osuuksien säilyttämistä varten. Jos sinulla ei vielä ole Aktiassa arvo-osuustiliä, järjestelmä ehdottaa arvo-osuustilin avaamista, kun teet 26.10.2026 jälkeen ensimmäistä kertaa uuden merkinnän tai lunastat olemassa olevia rahasto-osuuksia tai vaihdat kuukausisäästön summaa tai veloituspäivää. Kun olet hyväksynyt arvo-osuustilin ehdot, avaamme sinulle arvo-osuustilin. Arvo-osuustili on sinulle maksuton, kun säilytät tilillä vain rahastoja.
Perusvaluutta muuttuu osassa Swedbankin ja Carnegien rahastoja
Joidenkin kolmannen osapuolen rahastojen perusvaluutta muuttuu eurosta (EUR) Ruotsin kruunuiksi (SEK), eli osuudet siirtyvät eri valuutan määräisiksi osuuksiksi. Muutoksen jälkeen osa Aktian valikoimaan kuuluvista kolmannen osapuolen rahastoista on SEK-määräisiä, mutta asiakas näkee niiden arvon jatkossakin euroissa. Valuuttamuutoksen tavoitteena on yhdenmukaistaa rahaston käytäntöjä ja parantaa rahasto-osuuksien hallinnointia sekä asiakasraportoinnin selkeyttä. Osuudenomistajille edellä mainitut rahastot ovat näkyneet tähänkin asti raporteissa EUR-määräisinä, joten muutos on lähinnä tekninen. Raporteissa muutos näkyy tapahtumatyyppinä fuusio.
Asiakkaan omistamien osuuksien lukumäärä voi muutoksen myötä muuttua, mutta niiden kokonaisarvo sekä hankintatiedot säilyvät ennallaan.
Katko rahastotoimeksiannoissa 14.10. klo 15.00 – 26.10.2026
Muutoksen kohteena olevien rahastojen toimeksiannot on väliaikaisesti estetty muutostöiden ajaksi, alkaen 14.10. klo 15.00. Katkon arvioitu päättymispäivä on 26.10.2026. Katkon aikana ei voi tehdä rahastoihin uusia merkintöjä tai lunastaa rahasto-osuuksia. Jos olet kuukausisäästäjä Swedbank Robur Technology -rahastossa, kuukausisäästöä ei veloiteta katkon aikana, vaan seuraava säästö veloitetaan katkon jälkeen seuraavana veloituspäivänä. Jos kuukausisäästät rahastoon, joka ei kuulu Aktian uuteen rahastovalikoimaan, kuukausisäästö päättyy. Voit halutessasi tehdä uuden kuukausisäästösopimuksen haluamaasi kohteeseen.
Asiakkaalla, joka ei hyväksy muutoksia, on mahdollisuus lunastaa rahasto-osuutensa veloituksetta tai lopettaa kuukausisäästösopimus 14.10.2026 klo 15:een mennessä. On hyvä huomioida, että rahasto-osuuksien myynnillä saattaa olla veroseuraamuksia osuudenomistajalle.