/aktia-02_greyy_1920x1440.jpg?sfvrsn=67cc0b87_12)
Olitpa vasta aloitteleva sijoittaja tai jo kokenut konkari, näkemyksemme mukaan hyvin hajautetussa salkussa tulisi osakkeiden ja korkojen lisäksi aina olla kolmantena tukijalkana myös ns. vaihtoehtoisia sijoituksia sopivassa suhteessa omaan riskiprofiiliisi.
Viime aikoina sijoittajien keskuudessa voimakkaasti suosiotaan kasvattaneet vaihtoehtoiset sijoitukset ovat alkaneet yhä enemmän kiinnostaa myös piensijoittajia. Vaihtoehtoisten sijoitusten tehtävä salkussa on täydentää niin sanottuja perinteisiä osake- ja korkosijoituksia tasapainottamalla ja tehostamalla hajautusta sekä tuomalla houkuttelevia tuottovaihtoehtoja erityisesti haastavissa markkinatilanteissa, kuten korkojen ollessa alhaalla tai osakemarkkinoiden kehityksen ollessa epävarmaa.
Mikä on vaihtoehtoinen sijoitus?
Vaihtoehtoisiksi sijoituksiksi lasketaan kaikki muut sijoitukset paitsi perinteiset osake- ja korkosijoitukset. Niitä voivat olla esimerkiksi kiinteistöihin tai vaikka infrastruktuuriin sijoittavat rahastot sekä erilaiset strukturoidut sijoitustuotteet.
Vaihtoehtoiset rahastot
Vaihtoehtoisilla rahastoilla tarkoitetaan rahastojen normaalista sääntelystä poikkeavalla tavalla sijoittavia rahastoja. Vaihtoehtoiset rahastot sopivat yleensä pitkäaikaiseen sijoittamiseen ja niihin saattaa liittyä esimerkiksi merkitsemisajankohtaan liittyviä erityisehtoja.
Aktia Asunnot+ on asuinkiinteistöihin sijoittava erikoissijoitusrahasto
Erikoissijoitusrahasto Aktia Impakti
Vaikuttavaa tuottoa
Impaktisijoittaminen on paitsi vastuullinen, myös aidosti vaikuttava vaihtoehto sinulle, joka haluat sijoittaa konkreettista ja mitattavaa yhteiskunnallista ja ympäristöllistä hyötyä tuottaviin kohteisiin.
Erikoissijoitusrahasto Aktia Toimitilakiinteistöt
Tasaista tuottoa kiinteistöistä
Erikoissijoitusrahasto Aktia Toimitilakiinteistöt tarjoaa vaivattoman tavan tehostaa salkkusi hajautusta ja päästä pienemmälläkin kertasijoituksella mukaan kiinteistömarkkinoille.
Erikoissijoitusrahasto Aktia Vaihtoehtoiset
Vaihtoehtoiset sijoitukset yhdellä ratkaisulla
Rahasto tuo aiemmin vain ammattisijoittajille suunnatut vaihtoehtoiset omaisuuslajit entistä laajemman sijoittajakunnan saataville.
Monien mahdollisuuksien ”struksit”
Strukturoidut tuotteet ovat tyypillisesti eri markkinatilanteisiin räätälöityjä kokonaisuuksia, jotka tarjoavat perinteisiä osake- ja korkosijoituksia täydentäviä tuoton ja riskin yhdistelmiä. Sijoittaja voi esimerkiksi hyötyä osakemarkkinoiden noususta ilman vastaavaa perinteiseen osakesijoitukseen liittyvää tappioriskiä.
Tuomme strukturoituja tuotteita tarjolle markkinatilanteen mukaan. Sijoittajan on aina syytä varmistua tuotteen soveltuvuudesta omiin tarpeisiinsa.
Kaikkea sijoitustoimintaamme ohjaa vastuullisen sijoittamisen periaatteemme ja ilmastostrategiamme. Lue lisää vastuullisesta sijoittamisesta täältä.
Jälkimarkkinariski
Strukturoidut sijoitukset on ensisijaisesti tarkoitettu pidettäväksi eräpäivään asti. Niiden myynti on kuitenkin pääsääntöisesti mahdollista myös kesken sijoitusajan. Kun sijoitus myydään ennen eräpäivää voi jälkimarkkinahinta olla korkeampi tai matalampi kuin nimellisarvo, eikä sijoittaja välttämättä saa takaisin sijoittamaansa pääomaa kokonaisuudessaan. Liikkeeseenlaskija ylläpitää tuotteelle jälkimarkkinaa ja antaa tuotteelle ostonoteerauksia normaalien markkinaolosuhteiden vallitessa, mutta ei takaa tuotteelle jälkimarkkinoita.
Korkoriski
Korkoriski aiheutuu siitä, että sijoituksen arvo muuttuu markkinakoron muutoksen seurauksena. Korkoriski voi toteutua, jos sijoittaja myy sijoituksen ennen eräpäivää. Yleisen korkotason nousu ostohetken ja myyntihetken välisenä aikana laskee arvoa ja yleisen korkotason lasku puolestaan nostaa arvoa.
Liikkeeseenlaskijariski
Tuotteelle ei ole asetettu erillistä vakuutta, joten sijoituksen pääoman ja tuoton takaisinmaksuun liittyy riski liikkeeseenlaskijan takaisinmaksukyvystä. Strukturoidun tuotteen tuotonmaksu ja pääomanpalautus riippuvat kohde-etuuden kehityksestä ja tuotteen rakenteesta, mutta liikkeeseenlaskija vastaa viime kädessä mahdollisen tuoton ja pääoman takaisinmaksusta. Tällöin sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman sekä mahdollisen tuoton osittain tai kokonaan. Liikkeeseenlaskijariskin arvioimiseksi ohjelmaesitteessä on esitetty tiedot liikkeeseenlaskijan taloudellisesta asemasta. Myös pääomaturvattuun tuotteeseen liittyy liikkeeseenlaskijariski.
Luottoriski
Luottoriskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa tuotteen kohdeyhtiö kohtaa luottovastuutapahtuman sijoitusaikana. Luottovastuutapahtuman, eli vakavan maksuhäiriön, velkojen uudelleenjärjestelyn tai konkurssin seurauksena sijoittaja voi menettää sijoituksen pääoman ja tuoton osittain tai kokonaan.
Markkinariski
Osaan strukturoiduista tuotteista liittyy kohde-etuuteen liittyvä markkinariski, joka on peräisin yleisestä taloudellisesta kehityksestä. Kohde-etuuden tuotto voi olla riippuvainen esimerkiksi osake-, korko-, raaka-aine- tai valuuttamarkkinoiden kehityksestä. Pääomaturvatuissa sijoituksissa ei ole markkinariskiä mutta on hyvä huomioida liikkeeseenlaskijan takaisinmaksukykyyn liittyvä riski.
Tuottoriski
Sijoituksen tuotto riippuu lainan alla olevan kohde-etuuden kehityksestä sijoitusaikana. Sijoittaja kantaa riskin kohde-etuuden arvon kehityksestä sijoitusaikana. Pääomaturvaamattomissa tuotteissa sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman joko osittain tai kokonaan. Sijoitus poikkeaa suorasta sijoituksesta kohde-etuuteen. Sijoittajan tulee huomioida, että hän ei välttämättä hyödy tuotteen kohde-etuuksina olevien yhtiöiden osingoista.
Ylikurssiriski
Tuotteen emissiokurssin ollessa yli 100 % maksetaan tuotteesta ylikurssia ostohetkellä. Maksetun ylikurssin voi menettää osittain tai kokonaan. Tappiota syntyy, jos sijoituksen tuotto eräpäivänä jää maksettua ylikurssia pienemmäksi. Tuoton jäädessä nollaan eräpäivänä vastaa sijoittajan tappio maksettua ylikurssia. Tappion lopullinen määrä riippuu tuoton ja kurssitappion verokohtelusta.
Arvostuspäivä
Arvostuspäivällä tarkoitetaan ajankohtaa, jonka mukaan kohde-etuuden lähtö- ja päättymisarvo määritellään. Lähtö- ja päättymisarvon laskentaan käytettäviä arvostuspäiviä voi olla tuotteesta riippuen yksi tai useampia.
Emissiokurssi / Merkintähinta
Sijoitustuotteen liikkeeseenlaskukurssi, eli sijoitusobligaation liikkeeseenlaskuhinta suhteessa nimellisarvoon. Hinta, jolla sijoitusobligaation voi merkitä.
Kohde-etuus
Kohde-etuus voi olla esimerkiksi osake, osakeindeksi, valuuttakurssi, hyödyke tai hyödykeindeksi. Sijoitusobligaation tuotto on sidottu tietyn kohde-etuuden tai kohde-etuuksista muodostetun korin arvon kehitykseen.
Luottovastuutapahtuma
Luottovastuutapahtumalla tarkoitetaan tilannetta, jossa liikkeeseenlaskijan arvion mukaan on kyse kohdeyhtiön lainojen uudelleenjärjestelystä, vakavasta maksuhäiriöstä tai konkurssista.
Laina- eli juoksuaika, jonka päättyessä laina maksetaan takaisin.
Osallistumisaste
Osallistumisaste/tuottokerroin kertoo sen suhteellisen osuuden, jonka sijoitusobligaatioon sijoittanut sijoittaja saa kohde-etuuden arvonmuutoksesta. Esim. jos osallistumisaste on 50 % ja kohde-etuuden arvonnousu 40 %, sijoittajan saama tuotto on 20 %.
Pääomaturvatut tuotteet sopivat hyvin riskiä kaihtavalle sijoittajalle osana muita sijoituksia. Suorista rahastosijoituksista poiketen pääomaturva mahdollistaa sen, että vaikka kohde-etuus kehittyisi negatiivisesti nimellispääoma palautetaan kuitenkin eräpäivänä. Nimellispääoman takaisinmaksusta eräpäivänä vastaa liikkeeseenlaskija.
Pääomaturvaamattomat tuotteet mahdollistavat perinteisiä osake- ja korkosijoituksia monipuolisemmat tuoton- ja riskin yhdistelmät ja sopivat siksi erityyppisiin sijoittajatarpeisiin. Tuotteiden avulla voidaan sijoittaa esim. korkean tuottopotentiaalin yrityslainamarkkinoille, tai hyötyä vivulla osakemarkkinoiden kehityksestä rajatulla pääomatappioriskillä.
Perinteisten sijoitusten tapaan todistusten tuoton ja nimellispääoman takaisinmaksu on ehdollistettu kohde-etuuden kehitykselle. Niiden tuotto- ja riskiprofiili poikkeaa kuitenkin tarkoituksellisesti perinteisistä instrumenteista tarjoten hajautushyötyä, tai mahdollisuutta tietyn markkinanäkemyksen valjastamiseen.
Sijoitusajalta saatava tuotto selviää takaisinmaksupäivänä ja se riippuu merkintäkurssista ja mahdollisesta takaisinmaksupäivänä maksettavasta indeksihyvityksestä.
Ylikurssi
Mikäli sijoittaja maksaa lainasta ylikurssia (emissiokurssi yli 100 %), voi hän menettää maksamansa ylikurssin osittain tai kokonaan. Ylikurssi mahdollistaa samalla suuremman tuoton tavoittelun. Tappiota syntyy, jos lainan tuotto eräpäivänä jää maksettua ylikurssia pienemmäksi. Tuoton jäädessä nollaan eräpäivänä vastaa sijoittajan tappio maksettua ylikurssia. Tappion lopullinen määrä riippuu tuoton ja kurssitappion verokohtelusta.
Ohjelmaesitteet 2022
Pääomarahastot tarjoavat vaikuttavia vaihtoehtoja pitkäjänteiselle sijoittajalle
Kokeneelle sijoittajalle pääomarahastot voivat tarjota houkuttelevia tuottomahdollisuuksia ja mahdollisuuden päästä mukaan kiinnostaviin hankkeisiin. Pääomasijoituksissa tulee kuitenkin huomioida, että sijoitusaika on yleensä suhteellisen pitkä ja ne ovat tänä aikana epälikvidejä.
Yhteistyösopimus Taaleri Oyj:n kanssa antaa meille yksinoikeuden heidän kestävään kehitykseen painottuvien pääomarahastojensa jakeluun valituissa omaisuuslajeissa.
Muiden yhteistyökumppaneidemme ratkaisut valitsemme avoimen arkkitehtuurin periaatteemme mukaisesti.
Aktia Aurinkotuuli III Ky
Aktia Aurinkotuuli III Ky on suljettu kommandiittiyhtiömuotoinen pääomarahasto, jonka ainoa sijoituskohde on Taaleri Energian hallinnoima Taaleri SolarWind III Ky. Taaleri Energian kokeneella tiimillä on pitkä kokemus uusiutuvan energian hankkeiden kehittämisestä, hankkimisesta, rakentamisesta ja operoinnista.
Kohderahaston tavoitteena on tehdä sijoituksia teollisen koko luokan maatuuli- ja aurinkoenergiapuistoihin sekä energian varastointilaitoksiin pääosin Euroopassa ja Yhdysvalloissa. Näillä sijoituksilla on tavoitteena rahoittaa noin 1,9 GW uusiutuvan energian tuotantokapasiteetin rakentaminen, mikä vastaa noin 1,3 miljoonan kotitalouden energiankulutusta. Tavoiteltu tuotanto vähentää CO2-päästöjä noin 2,3 miljoonaa tonnia vuodessa, eli noin 225 000 keskivertosuomalaisen hiilijalanjäljen verran.
Rahasto tarjoaa mahdollisuuden sijoittaa uusiutuvan energian rakentamiseen suurten instituutioiden rinnalla. Rahaston toimikausi on 10 vuotta ja tavoitekoko on 200 miljoonaa euroa. Aktia Aurinkotuuli III -rahastolla on korkein artikla 9 -vastuullisuusluokitus.
Aktia Bioteollisuus I Ky
Aktia Bioteollisuus I Ky on suljettu pääomarahasto, jonka ainoa sijoituskohde on bioteollisuushankkeisiin keskittyvä Taaleri Bioindustry Fund I Ky. Kohderahasto sijoittaa joko valmiisiin tai rakennusvaiheessa oleviin teollisen mittakaavan tuotantolaitoksiin, joilla voidaan nopeuttaa bioteollisuuden tuotannon kasvua Suomessa ja ulkomailla.
Rahasto on vaikuttavuussijoittamisen edelläkävijä, ja se luokitellaan EU:n kestävän rahoituksen tiedonantoasetuksen 9 artiklan mukaiseksi niin sanotuksi tummanvihreäksi rahastoksi. Kohderahaston sijoitusten avulla mahdollistetaan teknologioita ja innovaatioita, joita tarvitaan kestävämmän tulevaisuuden rakentamisessa. Sijoituksilla tuetaan myös suomalaista yrittäjyyttä ja innovaatioita, luodaan työpaikkoja Suomeen ja tuetaan kotimaisen bioteollisuusmarkkinan kasvua. Kohderahasto aloitti sijoitustoimintansa vuonna 2022.
Rahasto tarjoaa pääsyn ammattimaisesti hallinnoituun bioteollisuushankkeiden portfolioon. Rahaston toimikausi on 10 vuotta. Rahasto ylitti alkuperäisen tavoitteensa saavuttamalla lähes 90 miljoonan euron koon. Rahasto kutsuu sijoittajilta varoja erissä Kohderahastolta saamiensa pääomakutsujen mukaisesti.
Rahasto on suljettu uusilta merkinnöiltä eikä enää ole myynnissä.
Aktia Asuntorahasto VIII Ky
Aktia Asuntorahasto VIII Ky on Aktian avaus pääomarahasto-tuotesegmentissä. Vaivattomalla pääomarahastosijoituksella sijoittaja pääsee mukaan ammattilaisten hallinnoiman asuntoportfolion arvonmuodostukseen. Ratkaisulla pyritään vastaamaan Suomen suurimpien kasvukeskusten kiihtyvään vuokra-asuntokysyntään ja yhteiskunnan ilmastotavoitteisiin rakennuttamalla moderneja ja energiatehokkaita vuokra-asuntoja.
Rahaston ainoaa sijoituskohdetta Taaleri Asuntorahasto VIII Ky:tä hallinnoivalla Taalerilla on pitkä kokemus kiinteistömarkkinoilta ja vakuuttava tuottohistoria aikaisemmista asuntorahastoista. Aktian pääomarahaston kautta sijoittajalla on mahdollisuus päästä mukaan ammattiorganisaation hallinnoimaan kiinteistöportfolioon.
Rahasto on suljettu uusilta merkinnöiltä eikä enää ole myynnissä.
Tämä on mainos. Historiallinen tuottokehitys ei ole tae tulevasta tuotosta. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea. Sijoittaja voi menettää osan tai kaikki sijoittamistaan varoista. Asiakkaan tulee aina ennen sijoituspäätöksen tekemistä tutustua avaintietoasiakirjaan. Esitteet ja tietosivut ovat saatavilla kunkin tuotteen tuotekohtaisilla sivuilla osoitteessa aktia.fi/sijoituskohteet. Sisältöä ei tule pitää henkilökohtaisena sijoitusneuvona tai sijoitussuosituksena.
Morningstarin tuottamat tunnusluvut © 2022 Morningstar, Inc. Kaikki oikeudet pidätetään. Tässä esitetyt tiedot: (1) ovat Morningstarin ja/tai sen sisällöntuottajien omaisuutta, (2) tietoja ei saa kopioida tai jakaa ja (3) niiden tarkkuutta, täydellisyyttä tai ajankohtaisuutta ei voida taata. Morningstar tai sen sisällöntuottajat eivät vastaa näiden tietojen käytöstä aiheutuvista vahingoista tai menetyksistä. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta.