Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen. Rahoitustuote edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sijoitusprosessinsa kokonaisvaltaisen ESG-integroinnin ja monipuolisten aktiivisen omistajuuden menetelmien avulla. Vaikuttamisella, omistajaohjauksella ja aktiivisella omistajuudella Aktia edistää sijoituskohteina olevien rahoitustuotteiden hyvää hallintoa sekä edellytyksiä sijoituskohteiden tai sijoitussalkkujen hyvään pitkän aikavälin tuottokehitykseen. 

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sekä pääasiallisia haitallisia vaikutuksia kestävyystekijöihin otetaan huomioon osana sijoituspäätöksiä erilaisin menetelmin, jotka voivat olla kvalitatiivisia ja kvantitatiivisia sekä perustua sekä Aktian omiin menetelmiin, että ulkoisen palveluntarjoajan dataan ja menetelmiin. Rahoitustuote noudattaa Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteita sekä rahoitustuotteen sijoitusstrategiaa. Tarkempi kuvaus Aktian vastuullisen sijoittamisen menetelmistä on saatavilla Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteista sekä tarkempi kuvaus rahoitustuotteen sijoitusstrategiasta saatavilla avaintietoasiakirjasta. Rahoitustuotteen ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista seurataan ja raportoidaan säännöllisesti. Kestävyysindikaattoreita käytetään osana sijoituspäätöksiä, salkunhoitoa, raportointia ja monitorointia. 

Aktialla ei ole välittömiä vastuita sijoituskohteina oleviin yhteisöihin tai mitään muun tyyppisiä näihin yhteisöihin liittyviä vastuita. 

Pääasialliset haitalliset vaikutukset (”PAI”) ja sijoitusten kielteinen vaikutus kestävyystekijöihin otetaan huomioon osana sijoitusprosessia. Rahoitustuotteen sijoituskohteiden hyviä hallintotapoja analysoidaan ennen sijoitusta sekä monitoroidaan sijoitusten aikana.

Aktia hyödyntää sekä kvalitatiivisia että kvantitatiivisia tietoja ja tietolähteitä osana sijoituspäätöksiä ja salkunhoitoa. Tietolähteinä käytetään Aktian valitsemia ulkoisten palveluntarjoajien datalähteitä vastuullisen sijoittamisen menetelmien toteuttamiseen. Palveluntarjoajat valitaan sopivuuden, luotettavuuden, avoimuuden ja datan laadun perusteella. Ulkoisille palveluntarjoajille suoritetaan arviointi sovellettavien menetelmien selvittämiseksi ja tietojen laadun varmistamiseksi. Käytettävät tiedot perustuvat ensisijaisesti yhtiöiden raportoimaan viralliseen tietoon mutta osa tiedoista voivat perustua arvioihin, jolloin niihin liittyy riski arvion todenmukaisuudesta. Tietojen saatavuus voi tuoda haasteita sijoituskohteiden vertailtavuuteen. Kattavien tietojen saatavuuden varmistamiseksi ja mahdollisten tiedoissa olevien puutteiden täyttämiseksi käytetään usean eri palveluntarjoajan tuottamaa tietoa. Palveluntarjoajien tuottamien tietojen lisäksi rahaston salkunhoitajat voivat olla yhteydessä suoraan sijoituskohteeseen kattavan tiedonsaannin varmistamiseksi.

Asianmukaista huolellisuutta noudatetaan rahoitustuotteen perustana olevien omaisuuserien suhteen, muun muassa tätä asianmukaista huolellisuutta koskevia sisäisiä ja ulkoisia tarkastuksia.

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

Rahoitustuote edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä kestäviä ominaisuuksia sijoitusprosessinsa kokonaisvaltaisen ESG-integroinnin ja monipuolisten aktiivisen omistajuuden menetelmien avulla. Rahoitustuote noudattaa Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Aktian vastuullisen sijoittamisen menetelmät ovat poissulkeminen, vastuullisuustekijöiden huomiointi (ESG-integrointi), normiperusteinen seulonta sekä aktiivinen omistajuus ja vaikuttaminen. Pyrimme myös muodostamaan mahdollisimman hyvän käsityksen sijoituskohteiden yhteiskunnallisista vaikutuksista. Tarkempi kuvaus Aktian vastuullisen sijoittamisen menetelmistä saatavilla Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteista. Rahoitustuote seuraa myös Aktian ilmastostrategian mukaisia tavoitteita. Pääasialliset haitalliset vaikutukset (”PAI”) ja sijoitusten kielteinen vaikutus kestävyystekijöihin otetaan huomioon osana sijoitusprosessia. Rahoitustuotteen sijoituskohteiden hyviä hallintotapoja analysoidaan ennen sijoitusta sekä monitoroidaan sijoitusten aikana. Hyviä hallintotapoja analysoidaan Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteiden mukaisesti ESG-integroinnin (vastuullisuustekijöiden huomiointi) ja normiperusteisen seulonnan menetelmin. Hallintotapoihin liittyvät suojatoimet sisältyvät normipohjaiseen seulontaan.

Rahoitustuote noudattaa Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteita sekä rahoitustuotteen sijoitusstrategiaa. Aktian näkemyksen mukaan vastuullisesti ja kestävien normien mukaisesti toimivat sijoituskohteet ovat pitkällä aikavälillä kannattavampia, ja niillä on parempi riskiprofiili kuin sijoituskohteet, jotka eivät toimi vastuullisesti. Samalla vastuullinen sijoittaminen tarkoittaa, että pyritään saavuttamaan mahdollisimman hyvä tuotto valitulla riskitasolla. Vastuullisella sijoittamisella tarkoitetaan kaikkia toimenpiteitä, joilla ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä tekijöitä (ESG-tekijät) huomioidaan. Vastuullisuustekijöiden huomiointi on kiinteä osa sijoituspäätöksiä. Rahoitustuote poissulkee tietyt kiistanalaiset sijoituskohteet (liikkeeseenlaskijat tai valtiot) pois sijoitusuniversumistaan. Tarkempi kuvaus Aktian vastuullisen sijoittamisen menetelmistä on saatavilla Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteista sekä tarkempi kuvaus rahoitustuotteen sijoitusstrategiasta saatavilla avaintietoasiakirjasta.

Aktialla ei ole välittömiä vastuita sijoituskohteina oleviin yhteisöihin tai mitään muun tyyppisiä näihin yhteisöihin liittyviä vastuita.

Rahoitustuotteen ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista seurataan ja raportoidaan säännöllisesti. Kestävyysindikaattoreita käytetään osana sijoituspäätöksiä, salkunhoitoa, raportointia ja monitorointia. Ominaisuuksien toteutumisen mittaamiseen ja seurantaan käytetään kullekin ominaisuudelle ominaisia valvontamekanismeja, tapoja ja menetelmiä, jotka perustuvat joko Aktian omiin tai ulkopuolisen palveluntarjoajan valvontamekanismeihin, dataan ja menetelmiin.

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sekä pääasiallisia haitallisia vaikutuksia kestävyystekijöihin otetaan huomioon osana sijoituspäätöksiä erilaisin menetelmin, jotka voivat olla kvalitatiivisia ja kvantitatiivisia sekä perustua sekä Aktian omiin menetelmiin, että ulkoisen palveluntarjoajan dataan ja menetelmiin. Menetelmät voivat erota omaisuusluokkakohtaisesti ja menetelmiä pystytään hyödyntämään siinä määrin, kuin soveltuvaa dataa ja tietoa on saatavilla. Ominaisuuksien toteutumista monitoroidaan ja raportoidaan säännöllisesti. Ominaisuuksista ja menetelmistä raportoidaan esimerkiksi Aktian vastuullisen sijoittamisen katsauksessa puolivuosittain.

Aktia hyödyntää sekä kvalitatiivisia että kvantitatiivisia tietoja ja tietolähteitä osana sijoituspäätöksiä ja salkunhoitoa. Tietolähteinä käytössä on Aktian omien työkalujen lisäksi Aktian valitsemia ulkoisten palveluntarjoajien datalähteitä vastuullisen sijoittamisen toteuttamiseen. Rahaston sijoitusprosessissa käytettyjä ulkoisia tietolähteitä ovat Morningstar/Sustainanalytics, ISS ESG (Institutional Shareholder Services), Bloomberg ja Upright Project. Lisää palveluntarjoajien metodologioista voi lukea palveluntarjoajien omilta verkkosivuilta ja dokumentaatiosta. Tietolähteitä käytetään osana salkunhoitoa, raportointia ja monitorointia.

Ulkoiset tietolähteet valitaan sopivuuden, luotettavuuden, avoimuuden ja datan laadun perusteella. Tietolähteille suoritetaan arviointi sovellettavien menetelmien selvittämiseksi ja tietojen laadun varmistamiseksi. Tietolähteiden asianmukaisuutta ja laatua arvioidaan Aktian prosessin mukaisesti säännöllisesti vuositasolla. Tietolähteitä hyödynnetään siinä laajuudessa kuin on saatavilla ja mahdollista. Datan validointiin voidaan tarvittaessa käyttää myös vaihtoehtoisia tietolähteitä, joiden avulla voidaan tunnistaa poikkeavaisuuksia tai virheitä datan laadussa. Puutteellista tietoa pyritään tarvittaessa rikastamaan muilla kvalitatiivisilla ja kvantitatiivisilla menetelmillä ja tietolähteillä.

Ulkopuolisten palveluntarjoajien tuottamat tiedot voivat perustua arvioihin palveluntarjoajan metodologian mukaisesti. Raportoitu tieto on ensisijainen valinta niissä tapauksissa, kun sitä on saatavilla. Arvioidun tiedon osuuteen vaikuttaa kyseessä olevan datapisteen luonne. Erityisesti eteenpäin katsovat datapisteet ovat luonteeltaan sellaisia, että ne perustuvat palveluntarjoajan tekemään arvioon. Arvioitujen tietojen tarkkaa osuutta ei voida määrittää ja sen osuus vaihtelee jatkuvasti rahaston sijoituskohteiden perusteella.

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien ja kestävyysriskien huomioimisessa hyödynnetään ulkopuolisten palveluntarjoajien keräämiä tietoja. Käytettävät tiedot perustuvat ensisijaisesti yhtiöiden raportoimaan viralliseen tietoon, mutta osa tiedoista voi perustua arvioihin, jolloin niihin liittyy riski arvion todenmukaisuudesta. Tietojen saatavuus voi tuoda haasteita kohdeyhtiöiden vertailtavuuteen.

Kattavien tietojen saatavuuden varmistamiseksi ja mahdollisten tiedoissa olevien puutteiden täyttämiseksi käytetään usean eri palveluntarjoajan tuottamaa tietoa. Tarkastelemalla vastaavaa dataa eri palveluntarjoajien tuottamien tietojen pohjalta voidaan tunnistaa ja arvioida poikkeavaisuuksia tai virheitä datan laadussa. Datan osalta, jota ei ole standardoitu, palveluntarjoajien metodologiassa voi esiintyä eroavaisuuksia, tämä otetaan huomioon tarkastelun yhteydessä. Aktia pitää yhteyttä palveluntarjoajiin varmistaakseen käytössään olevien tietojen soveltuvuuden käyttötarkoituksiinsa ja havaittujen virheellisten tietojen korjaamiseksi. Palveluntarjoajien tuottamien tietojen lisäksi rahaston salkunhoitajat voivat olla yhteydessä suoraan yhtiöön kattavan tiedonsaannin varmistamiseksi. Kuvatuilla toimenpiteillä varmistetaan, etteivät menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset vaikuta rahaston edistämien ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumiseen.

Asianmukaista huolellisuutta noudatetaan rahoitustuotteen perustana olevien omaisuuserien suhteen, muun muassa tätä asianmukaista huolellisuutta koskevia sisäisiä ja ulkoisia tarkastuksia.

Vaikuttamisella, omistajaohjauksella ja aktiivisella omistajuudella Aktia edistää sijoituskohteina olevien rahoitustuotteiden hyvää hallintoa sekä edellytyksiä sijoituskohteiden tai sijoitussalkkujen hyvään pitkän aikavälin tuottokehitykseen. Aktiivinen omistajuus ja vaikuttaminen on yksi Aktian vastuullisen sijoittamisen menetelmistä. Aktia käy monimuotoista vuoropuhelua, jolla se pyrkii kannustamaan mm. sijoituskohteena olevia yrityksiä ja valtioita parantamaa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä käytäntöjään ja edistämään pitkän aikavälin näkökulman huomioon ottamista päätöksenteossa. Äänestyspalvelun kautta käytämme äänioikeuttamme yhtiökokouksissa. Osallistumme palveluntarjoajan kautta myös vaikuttamiskampanjoihin. Aktian ESG-komitea ryhtyy säännöllisen normiperusteisen seulonnan perusteella tarvittaviin toimiin sellaisten yhtiöiden suhteen, joiden epäillään rikkoneen kansainvälisiä lakeja ja normeja. Jos vuoropuhelu yhtiön kanssa epäonnistuu tai sen katsotaan olevan hyödytöntä, omistus voidaan myydä markkinatilanteen niin salliessa, lisäsijoitukset voidaan lopettaa ja yhtiö voidaan asettaa poissuljettujen yhtiöiden listalle. Vuoden 2024 aikana rahasto osallistui yhteensä 40 yhtiökokoukseen äänestyspalvelun kautta. Näissä yhtiökokouksissa rahasto äänesti yhteensä 606 äänestyskohdassa, joista 5 liittyi yhteiskuntaan, 597 hallintotapaan ja 4 päällekkäisiin aiheisiin. Vuoden 2024 aikana rahasto osallistui ISS ESG:n kautta vaikuttamiskeskusteluihin aiheissa kuten kuluttajien yksityisyys ja oikeudet sekä kyberturvallisuus. Aktian rahastot osallistuivat vuoden aikana ISS ESG:n kautta eri yhtiöiden kanssa yhteensä 124 vaikuttamiskeskusteluun kattaen 189 aihetta. Näistä aiheista 75 liittyi ihmisoikeuksiin, 59 ympäristöön, 49 työntekijöiden oikeuksiin ja 6 liittyi korruptioon. Aktia raportoi säännöllisesti aktiivisen omistajuuden ja vaikuttamisen keinoistaan ja tuloksistaan. Aktian vastuullisen sijoittamisen periaatteet, omistajaohjauksen periaatteet, omistajaohjauksen periaatteiden toteutuminen, vastuullisen sijoittamisen katsaus sekä Pooled engagement -raportti ja proxy voting -raportti löytyvät Aktian verkkosivuilta.