Lähtevät maksut -palvelu mahdollistaa kansainväliseen sanomastandardiin perustuvan aineistomuotoisen maksamisen.

Palvelu kattaa aina SEPA-maksujen, ulkomaanmaksujen ja kotimaan pikamaksujen lähettämisen.

Lähtevät maksut (pain.001.001.02)

Lähtevät maksut (pain.001.001.03)

Maksuaineistojen erittely

Lähtevät maksut voidaan eritellä joko tiliotteelle tai XML-maksuluettelolle. Voit myös valita, ettet tarvitse erittelyä, vaan riittää, että tiliotteella tai XML-maksuluettelolla näkyy vain koontitapahtuma. Huomaa, että SEPA-toistuvaissuorituksia ei raportoida maksuluettelolla eikä niitä eritellä tiliotteelle.

XML maksuluettelo (camt.054)

XML-maksuluettelolla raportoidaan lähtevät maksut -aineistona lähetetyt maksuerät, jotka on onnistuneesti veloitettu kirjauspäivän aikana. Maksuluettelolla raportoidaan SEPA-maksut, ulkomaanmaksut tai molemmat sen mukaan, mitä sopimuksessa on määritetty. Maksuluettelolla ei raportoida SALA-maksuerien maksuja eikä kotimaan pikasiirtoja (POPS-maksuja).

XML-maksuluettelo

Maksuaineistojen palautesanomat

Lähtevien maksujen palautesanomia muodostetaan prosessin eri vaiheissa ja niillä ilmoitetaan aineiston käsittelyn tulos. Palautteet tulee aina noutaa ja tarkistaa. Palaute muodostetaan aineiston lähettäjälle. Pankki asettaa palauteaineiston noudettavaksi siihen kanavaan, josta alkuperäinen maksuaineisto on lähetetty. Palauteaineisto sisältää viittaukset alkuperäiseen maksuaineistoon ja joissain tapauksissa sen sisältämiin yksittäisiin maksuihin. Kaikkia alkuperäisen sanoman tietoja ei palauteta. Mahdollisista virheellisistä eristä ja/tai tapahtumista tehdään palautteet jokaisen käsittelyn jälkeen.

Verkkolaskutuksen aineistot

Verkkolaskutuksen aineistoista löydät lisätietoa täältä: Verkkolaskutus

Yritysverkkopankin aineistosiirto

Aineistosiirrot yritysverkkopankissa