Portfölj 4

Aktiebetonad portfölj för en avkastningssökande investerare

Portfölj 4 passar dig som:

  • vill ha aktiv portföljförvaltning på din risknivå
  • vill ha en bred ränte- och aktiediversifiering samt en diversifiering i alternativa placeringar med en produkt
  • vill dra nytta av sparförsäkringens skattefördelar

De inbördes vikterna i portföljen följs aktivt med. Olika tillgångsslag utvecklas ofta oberoende av varandra, vilket kan utnyttjas för att skapa en stabilare utveckling av portföljen. Medlen i portföljen är vid var tid placerade enligt vår gällande marknadssyn samt portföljens målsatta volatilitet. Som en enskild placering passar portföljen en placerare med god risktagningsförmåga som vill ha en väl diversifierad aktieportfölj men samtidigt dra nytta av räntemarknadernas och de alternativa tillgångsslagens avkastningsmöjligheter och deras stabiliserande effekt. Portföljens målsatta långsiktiga volatilitet är 11 %. Bekanta dig alltid med produktfakta och försäkringsvillkoren innan du gör en placering.

Regeringen föreslår att lagen om skatt på arv och gåva ändras så att den skattefria delen på  35 000 euro avskaffas i arvsbeskattningen fr.o.m. 1.1.2017 från alla ersättningar som betalas på grund av dödsfall. Om förslaget godkänns och om den försäkrade avlider  1.1.2017 eller senare är dödsfallssumman som betalas till nära anhörig, inklusive änka/änkling, i sin helhet arvsskattepliktig. Förslaget innehåller en höjning av makeavdraget i arvsbeskattningen från 60 000 euro till 90 000 euro.

 

Portföljens grunduppgifter

Minimiplacering 10 000 euro eller 400 euro/mån.
Allokering Fondens medel placeras i aktier, ränteinstrument och alternativa placeringar
Placeringsavgift 1 % av försäkringspremien
Uttagsavgift 1 % av den uttagna försäkringsbesparingen
Förvaltningsavgift 0,85 % av försäkringsbesparingen årligen 
Avgift för allokeringstjäsnten 0,20 % av försäkringsbesparingen årligen
Förvaltare Aktia Kapitalförvaltning Ab

 

För försäkringens placeringsobjekt uppbärs normala förvaltnings- och förvarsprovisioner. Placeringsobjektens värde kan stiga eller sjunka och deras historiska värdeutveckling är ingen garanti för framtida utveckling. Aktia Livförsäkring Ab garanterar inte avkastning på placeringsobjekten eller att det placerade kapitalet bevaras. Försäkringen beviljas av Aktia Livförsäkring Ab, för vilket Aktia Bank fungerar som ombud.