Portfölj för en försiktig placerare

Portfölj Försiktig passar för dig som vill ha en enkel och omfattande sparförsäkringslösning med försiktig risk, inklusive en bred diversifiering av räntor. Enligt marknadssynen kan man även utnyttja alternativa investeringar i portföljens placeringsbeslut.

Portfölj Försiktig placerar i räntefonder.

Placeringar görs både i Aktias egna och utomstående fonder. Portfölj Försiktig placerar i huvudsak i fonder som placerar i obligationer som emitterats av företag eller offentliga samfund beroende på fonden. Räntefonders avkastning bildas av räntan som betalas på de obligationer som utgör placeringsobjekt samt av obligationens värdeförändring. När den allmänna räntenivån stiger sjunker obligationernas värde och när räntenivån sjunker stiger deras värde. Portföljens värdefluktuation är vanligtvis mindre än i aktiefonder.

Portföljen förvaltas av Aktia Livförsäkring Ab.  

Allokeringstjänst + viktigaste egenskaper 

  • Fem portföljalternativ med klart definierade risknivåer
  • Allokeringsteamet i Aktia Bank fattar placeringsbesluten i portföljerna för din del
  • Aktiv placeringsprocess och snabb reaktion på marknadsförändringar
  • Öppen arkitektur som möjliggör placeringar både i Aktias egna och utomstående fonder
  • Du kan utan skattekonsekvenser byta portföljens risknivå och placeringsstrategi
  • Avkastningen i ett sparförsäkring är inte skattepliktig inkomst under försäkringens giltighetstid utan avkastningen är skattepliktig kapitalinkomst när det lyfts medel.
  • Försäkringen innehåller ett 100 % livförsäkringsskydd vars förmånstagare du väljer själv
  • Produkten medför alltid en risk, man kan förlora hela eller delar av sin placering.

Denna finansiella produkts underliggande investeringar beaktar inte EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Bekanta dig noggrant med produktfakta och försäkringsvillkor före ditt placeringsbeslut.

Kursutveckling

Avkastningshistoriken tar hänsyn till portföljens löpande kostnader (nettoavkastning).  Den slutliga avkastningen påverkas av försäkringens eller kapitaliseringsavtalets kostnader, de tecknings-, inlösen- och handelsprovisioner som är förknippade med placeringsobjektet samt kundens personliga beskattning. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.

Grunduppgifter

PortföljförvaltareAktia Bank Abp
Grundad23.5.2023
Minimiplacering200 000,00 €
Placeringsavgift0 %
Uttagsavgift1 % av uttagen försäkringsbesparing, efter 60 månader 0 %
Avgift för administration och allokeringstjänst0,80 % (0,00 - 499 999,99 €)
0,65 % (500 000,00 - 999 999,99 €)
0,55 % (1 000 000,00 - 2 999 999,99 €)
0,40 % (3 000 000,00 € -)

Årlig adminstrationsavgift av försäkringsbesparing och avgift för allokeringstjänst debiteras från försäkringsbesparingen enligt tabellen. Administrationsavgiften och avgiften för allokering är specifiserade i produktfakta. För fonderna som ingår i portföljerna uppbärs förvaltnings- och förvarsprovisioner enligt fondernas prislista.

Rapporter och dokument

Allmänt om placerande

All vår placeringsverksamhet styrs av våra principer för ansvarsfullt investerande och vår klimatstrategi. Läs mer om ansvarsfullt investerande här.

Försäkringen beviljas av Aktia Livförsäkring Ab, för vilket Aktia Bank fungerar som ombud.

Detta är marknadsföringskommunikation. Den historiska avkastningen är ingen garanti för framtida utveckling. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning. Placeringarnas värde kan stiga eller sjunka. Placeraren kan förlora en del eller hela det placerade kapitalet. Kunden bör alltid bekanta sig med faktablad för investerare innan placeringsbeslutet. Prospekten och informationssidorna är tillgängliga på varje produkts produktspecifika sida på adressen aktia.fi/sijoituskohteet. Innehållet skall inte ses som personlig placeringsrådgivning eller som personliga rekommendationer.

Hållbarhetsratingen, dvs. sustainability rating, bildas när Morningstars data täcker minst 67 procent. Morningstars sustainability rating innehåller Sustainalytics analys på företags- och landsnivå. Morningstar® Low Carbon Designation™-märket ges när Morningstars data täcker minst 67 procent av fondens placeringar och när placeringarnas koldioxidrisker och exponering för fossila bränslen är liten. Mer information om metodiken direkt från tjänsteleverantören och i tjänsteleverantörens dokumentation. Informationen baseras på datahämtningsdatumet. Information om datum för hämtning av data och den procentandel av förvaltat kapital som täcks finns tillgänglig på begäran.

Nyckeltal producerade av Morningstar © 2025 Morningstar, Inc. Alla rättigheter förbehålls. Denna information: (1) tillhör Morningstar och/eller dess innehållsleverantörer, (2) får inte kopieras eller spridas och (3) garanteras inte vara korrekt, fullständig eller aktuell. Varken Morningstar eller dess innehållsleverantörer är ansvariga för eventuella skador eller förluster till följd av användning av denna information. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.