Portfölj för en försiktigare investerare

Portfölj 1 passar dig som

  • vill ha aktiv portföljförvaltning utgående från din egen risknivå
  • vill ha en bred räntediversifiering men samtidigt öka den förväntade avkastning i din portfölj genom att placera en del av medlen i aktier och alternativa placeringar
  • vill dra nytta av sparförsäkringens skattefördelar.

De inbördes vikterna i portföljen följs aktivt med. Olika tillgångsslag utvecklas ofta oberoende av varandra, vilket kan utnyttjas för att skapa en stabilare utveckling av portföljen. Medlen i portföljen är vid var tid placerade enligt vår gällande marknadssyn samt portföljens målsatta volatilitet. Som en enskild placering passar portföljen en försiktig investerare. Portfölj 1 innehåller förutom placeringar i ränteinstrument och penningmarknader, en liten andel aktie- och alternarnativa placeringar. Portföljens målsatta långsiktiga volatilitet är 3 %.

Denna finansiella produkts underliggande investeringar beaktar inte EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.

Bekanta dig alltid med produktfakta och försäkringsvillkoren innan du gör en placering.

Kursutveckling

Avkastningshistoriken tar hänsyn till portföljens löpande kostnader (nettoavkastning).  Den slutliga avkastningen påverkas av försäkringens eller kapitaliseringsavtalets kostnader, de tecknings-, inlösen- och handelsprovisioner som är förknippade med placeringsobjektet samt kundens personliga beskattning. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.

Grunduppgifter

PortföljförvaltareAktia Bank Abp
Grundad3.4.2009
Minimiplacering40,00 €
Placeringsavgift0 %
Uttagsavgift1 % av uttagen försäkringsbesparing, efter 60 månader 0 % (Prislistan gäller endast försäkringar tagna fr.o.m. 1.4.2018.)
Avgift för administration och allokeringstjänst1,05 %

Årlig adminstrationsavgift av försäkringsbesparing och avgift för allokeringstjänst debiteras från försäkringsbesparingen enligt tabellen. Uttagsavgiften är 1 % av uttagen försäkringsbesparing, efter 60 månader 0 %. Administrationsavgiften och avgiften för allokering är specifiserade i produktfakta. För fonderna som ingår i portföljerna uppbärs förvaltnings- och förvarsprovisioner enligt fondernas prislista. Kontrollera kostnaderna för ditt avtal i försäkringens produktfakta. Kontrollera kostnaderna för ditt avtal i försäkringens produktfakta.

Rapporter och dokument

Allmänt om placerande

All vår placeringsverksamhet styrs av våra principer för ansvarsfullt investerande och vår klimatstrategi. Läs mer om ansvarsfullt investerande här.

Försäkringen beviljas av Aktia Livförsäkring Ab, för vilket Aktia Bank fungerar som ombud.

Detta är marknadsföringskommunikation. Den historiska avkastningen är ingen garanti för framtida utveckling. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning. Placeringarnas värde kan stiga eller sjunka. Placeraren kan förlora en del eller hela det placerade kapitalet. Kunden bör alltid bekanta sig med faktablad för investerare innan placeringsbeslutet. Prospekten och informationssidorna är tillgängliga på varje produkts produktspecifika sida på adressen aktia.fi/sijoituskohteet. Innehållet skall inte ses som personlig placeringsrådgivning eller som personliga rekommendationer.

Hållbarhetsratingen, dvs. sustainability rating, bildas när Morningstars data täcker minst 67 procent. Morningstars sustainability rating innehåller Sustainalytics analys på företags- och landsnivå. Morningstar® Low Carbon Designation™-märket ges när Morningstars data täcker minst 67 procent av fondens placeringar och när placeringarnas koldioxidrisker och exponering för fossila bränslen är liten. Mer information om metodiken direkt från tjänsteleverantören och i tjänsteleverantörens dokumentation. Informationen baseras på datahämtningsdatumet. Information om datum för hämtning av data och den procentandel av förvaltat kapital som täcks finns tillgänglig på begäran.

Nyckeltal producerade av Morningstar © 2025 Morningstar, Inc. Alla rättigheter förbehålls. Denna information: (1) tillhör Morningstar och/eller dess innehållsleverantörer, (2) får inte kopieras eller spridas och (3) garanteras inte vara korrekt, fullständig eller aktuell. Varken Morningstar eller dess innehållsleverantörer är ansvariga för eventuella skador eller förluster till följd av användning av denna information. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.