/aktia_darkmode_2022_01_1920x823.tmb-1920v.jpg?Culture=sv&sfvrsn=172633f5_2)
Flexibelt och långsiktigt placerande
Portfölj Moderat passar för dig som vill ha ett enkelt och omfattande kapitaliseringsavtal med måttlig risk, inklusive en bred diversifiering av räntor och aktier i en enda produkt. Enligt marknadssynen kan man även utnyttja alternativa investeringar i portföljens placeringsbeslut.
Portfölj Moderat placerar i aktie- och räntefonder och vanligen placeras cirka 20 % av portföljens placeringar i aktier och cirka 80 % i ränteplaceringar.
Placeringar görs både i Aktias egna och utomstående fonder. Genom en Portfölj Moderat placerar du på både aktie- och räntemarknaden med en och samma placering. Tack vare diversifieringen av placeringarna har portföljen generellt sett ett lägre avkastningspotential och en lägre risk än aktiefonder. Tyngdpunkten i portföljens placeringar motsvarar den rådande situationen på marknaden och justeras när marknadsläget förändras.
Portföljen förvaltas av Aktia Livförsäkring Ab.
Aktia Kapitaliseringsavtalets egenskaper
- Tydlig: Fem portföljalternativ med klart definierade risknivåer. Du kan utan skattekonsekvenser byta portföljens risknivå och placeringsstrategi.
- Flexibel: Det är lätt att göra tilläggsplaceringar och du kan säga upp avtalet när som helst.
- Smidig: Varken administrativt arbete eller avslutskalkyler behövs under kapitaliseringsavtalets giltighetstid och det behöver inte deklareras.
- Effektiv: Avkastningen i ett kapitaliseringsavtal är inte skattepliktig inkomst under avtalets giltighetstid utan avkastningen är skattepliktig kapitalinkomst när det lyfts medel. Byte av placeringsobjekt leder inte till skattepåföljder.
- Långsiktig: Placeringshorisonten kan fortsätta till nästa generation. Avtalet tar inte slut vid dödsfall utan fortsätter i dödsboets eller arvinges namn.
- Produkten medför alltid en risk, man kan förlora hela eller delar av sin placering.
Denna finansiella produkts underliggande investeringar beaktar inte EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter.
Bekanta dig noggrant med produktfakta och avtalsvillkor före ditt placeringsbeslut.
Kursutveckling
Avkastningshistoriken tar hänsyn till portföljens löpande kostnader (nettoavkastning). Den slutliga avkastningen påverkas av försäkringens eller kapitaliseringsavtalets kostnader, de tecknings-, inlösen- och handelsprovisioner som är förknippade med placeringsobjektet samt kundens personliga beskattning. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.
Grunduppgifter
| Portföljförvaltare | Aktia Bank Abp |
| Grundad | 1.7.2020 |
| Minimiplacering | 200 000,00 € |
| Avtalets placeringstid | 30 år |
| Placeringsavgift | 0 % |
| Uttagsavgift | 1 % av uttagen försäkringsbesparing, efter 60 månader 0 % |
| Avgift för administration och allokeringstjänst | 0,75 % (0,00 - 499 999,99 €) 0,60 % (500 000,00 - 999 999,99 €) 0,50 % (1 000 000,00 - 2 999 999,99 €) 0,35 % (3 000 000,00 € -) |
Årlig adminstrationsavgift av besparing och avgift för allokeringstjänst debiteras från besparingen enligt tabellen. Administrationsavgiften och avgiften för allokering är specifiserade i produktfakta. För fonderna som ingår i portföljerna uppbärs förvaltnings- och förvarsprovisioner enligt fondernas prislista.
Rapporter och dokument
Allmänt om placerande
All vår placeringsverksamhet styrs av våra principer för ansvarsfullt investerande och vår klimatstrategi. Läs mer om ansvarsfullt investerande här.
Försäkringen beviljas av Aktia Livförsäkring Ab, för vilket Aktia Bank fungerar som ombud.
Detta är marknadsföringskommunikation. Den historiska avkastningen är ingen garanti för framtida utveckling. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning. Placeringarnas värde kan stiga eller sjunka. Placeraren kan förlora en del eller hela det placerade kapitalet. Kunden bör alltid bekanta sig med faktablad för investerare innan placeringsbeslutet. Prospekten och informationssidorna är tillgängliga på varje produkts produktspecifika sida på adressen aktia.fi/sijoituskohteet. Innehållet skall inte ses som personlig placeringsrådgivning eller som personliga rekommendationer.
Hållbarhetsratingen, dvs. sustainability rating, bildas när Morningstars data täcker minst 67 procent. Morningstars sustainability rating innehåller Sustainalytics analys på företags- och landsnivå. Morningstar® Low Carbon Designation™-märket ges när Morningstars data täcker minst 67 procent av fondens placeringar och när placeringarnas koldioxidrisker och exponering för fossila bränslen är liten. Mer information om metodiken direkt från tjänsteleverantören och i tjänsteleverantörens dokumentation. Informationen baseras på datahämtningsdatumet. Information om datum för hämtning av data och den procentandel av förvaltat kapital som täcks finns tillgänglig på begäran.
Nyckeltal producerade av Morningstar © 2024 Morningstar, Inc. Alla rättigheter förbehålls. Denna information: (1) tillhör Morningstar och/eller dess innehållsleverantörer, (2) får inte kopieras eller spridas och (3) garanteras inte vara korrekt, fullständig eller aktuell. Varken Morningstar eller dess innehållsleverantörer är ansvariga för eventuella skador eller förluster till följd av användning av denna information. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.